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Immobilieninvestitionen - Der ultimative Leitfaden für alle, die in Immobilien investieren möchten

Immobilien können eine rentable Investition sein, wenn Sie wissen, wonach Sie suchen müssen. Wenn Sie diesen Artikel gelesen haben, können Sie folgende Fragen beantworten: Was ist wichtig bei der Investition in Immobilien?

Wie bewerte ich die Risiken von Immobilienprojekten?

Welche Arten von Immobilien gibt es?

Was sind die Vor- und Nachteile bestimmter Anlageformen?

Standortanalyse – Das Fundament erfolgreicher Immobilien

Jeder Immobilienexperte kann Ihnen die drei Erfolgsfaktoren für ein Immobilieninvestment nennen: Lage, Lage, Lage. Da es unmöglich ist, die Lage einer Immobilie zu ändern, muss diese Lage analysiert werden, bevor eine Investition getätigt wird. In diesem Fall ist zunächst der Makrostandort zu prüfen und zu bestimmen, also die Stadt, in der sich der Immobilienbesitz befinden soll. Diese Entscheidung basiert auf einem Vergleich von Zahlen und Fakten wie Prognosen zur Bevölkerungs- und Familienentwicklung in den kommenden Jahren. Ziel der anschließenden Mikrostandortanalyse ist es herauszufinden, welcher Bereich der ausgewählten Stadt das größte Potenzial hat; wie gut sind die Verkehrsanbindung und welche Dienstleistungen (wie Ärzte, Geschäfte, Schulen und kulturelle Einrichtungen) angeboten werden.

Je nach Art der Immobilie muss der Anleger diese wichtige Positionsanalyse entweder persönlich durchführen oder sich auf das Urteil eines Fondsmanagers verlassen. Beim Immobilien-Crowdfunding oder geschlossenen Immobilienfonds wählt der Investor bestimmte Projekte aus und wählt dann automatisch einen bestimmten Standort aus. Manager von Offenen Immobilienfonds und Immobilienbeteiligungen kaufen viele Objekte. In diesen Fällen sind daher die Manager und nicht die Anleger für die Analyse der Positionen verantwortlich.

So beurteilen Sie die Risiken im Zusammenhang mit Immobilienbesitz

Es gibt eine Reihe von Indikatoren, die verwendet werden können, um das mit einem Immobilienbesitz verbundene Risikoniveau zu beurteilen. Am wichtigsten ist die Position und damit die oben diskutierte Positionsanalyse.

Es gibt jedoch auch Risikoindikatoren für die jeweilige Immobilie. Ein wichtiger Faktor in diesem Zusammenhang ist das Verhältnis von Fremdkapital zu Gesamtkapital. Wird der Kaufpreis zum Großteil über ein Bankdarlehen finanziert, ist das Risiko größer, als wenn die Immobilie vollständig aus eigenen Mitteln erworben wird. Bei hoher Fremdkapitalquote kann ein Zinsanstieg dazu führen, dass die Mieteinnahmen nicht mehr ausreichen, um die monatlichen Hypothekenzahlungen an die Bank zu decken.

Ein weiteres Kriterium ist der Beschäftigungsgrad. Es versteht sich von selbst, dass eine Immobilie mit hohem Vermietungsstand entsprechende Mieteinnahmen erwirtschaftet. Auch die Anzahl der Mieter ist wichtig, um die Risiken einer Immobilie abzuschätzen. Werden beispielsweise die gesamten Mieteinnahmen von nur einem Mieter erwirtschaftet, ist das Ausfallrisiko logischerweise deutlich höher als bei fünf Mietern. Mehrfamilienhäuser mit vielen Mietern stellen daher ein deutlich geringeres Risiko dar als ein Bürogebäude mit nur einem oder drei Mietern.

Immobilieninvestitionen - So investieren Sie in Immobilien

Eine Immobilie ist nicht gleich einer anderen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Beteiligungen zu erwerben. Im Folgenden werden verschiedene Immobilienarten mit den damit verbundenen Chancen und Risiken diskutiert:

Immobilien-Crowdfunding

Offene Immobilienfonds

Geschlossene Immobilienfonds

Immobilieninvestitionen

Immobilien-Crowdfunding

Die jüngste Form des Immobilienbesitzes für Privatanleger ist das Immobilien-Crowdfunding. Während einer in der Regel dreimonatigen Underwritingphase werden Mittel für ein konkretes Immobilienprojekt von privaten und institutionellen Investoren eingeworben. Jeder Investor der Crowd gewährt dem Emittenten einen Mikrokredit und erhält dafür einen festgelegten Zinssatz. Diese Darlehen sind in der Regel nachrangig. Mit anderen Worten, wenn das Immobilienprojekt in Schwierigkeiten gerät und zum Gegenstand eines Zwangsverkaufs wird, erhalten die kreditgebenden Banken als Erste eine Entschädigung, gefolgt von der Investorenschar. Folglich kann die Investition in diese Form des Immobilienbesitzes das Risiko eines Totalverlusts bergen.

Immobilien-Crowdfunding boomt

Immobilienbeteiligungen über Crowdfunding werden auch in Deutschland immer beliebter. Die ersten Crowdfunding-Plattformen, die ihren Investoren Immobilienprojekte anbieten, haben dies 2012 getan. für die Projekte haben sie 1,5 Millionen Euro aus der Crowd gesammelt. Zwei Jahre später war der Gesamtbetrag auf knapp 10 Millionen Euro gestiegen und hatte 2015 den Wert von 18,4 Millionen Euro erreicht. Das Volumen der Crowdinvestments in Immobilienprojekte hat sich damit seit 2012 mehr als verzwölffacht.